La gestión de préstamos es una de las fuentes que
generan más ingresos dentro del sector bancario. Sin embargo, hoy en día el
sector financiero se enfrenta a una serie de cambios estructurales:
- Nuevas regulaciones impuestas por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (Consumer Financial Protection Bureau – CFPB)
- Incremento de la competencia, lo que reduce los márgenes de beneficio
- Transparencia de precios en tiempo real ofrecida por portales de internet independientes
- Consumidores con mayor conocimiento que confían en fuentes de asesoramiento financiero personalizadas e independientes
Para incrementar su cuota de mercado los bancos necesitan
mejorar la colaboración con los asesores financieros, los agentes y las plataformas,
con el fin de impulsar acuerdos de préstamo o la venta de productos financieros
y de seguros.
La solución Broker Management de ConVista para la
gestión de agentes, se enmarca dentro de nuestras soluciones para el área de
Banking y hace frente a los retos que se plantean hoy en día en el sector
financiero. Se trata de una solución financiera flexible y funcional, accesible
on line y desde dispositivos móviles. Permite además un desarrollo rápido de
los productos y servicios ofreciendo entornos de colaboración simplificados y
facilitando las operaciones de gestión al agente financiero.
Broker Management es una plataforma de aplicación que
abarca la totalidad de los procesos para todos las partes involucradas
(empleados de banca, agentes y clientes). Entre sus ventajas destacan:
- Gestionar y proporcionar analíticas detalladas sobre la actividad de los agentes
- Modelo de comisiones a medida
- Servicio centrado en la atención al cliente, facilitando información personalizada de los agentes financieros y sus clientes
- Permite actividades de venta cruzada y de productos complementarios
- Crear, procesar y proporcionar contratos mediante documentación electrónica, intercambio de datos seguros en tiempo real y una experiencia de usurario innovadora
- Aumentar la percepción y confianza en las capacidades de las empresas de inversión y en su compromiso de servicio
Esta solución financiera está configurada para ser
integrada en el entorno del sistema existente. Consta de paquetes de
aplicaciones independientes, pre-configurados, flexibles y fáciles para mejorar
los escenarios, las interfaces de terceros previamente implementadas y los
aceleradores de proyecto.
Otra de la características de la solución Broker
Management de ConVista es que permite gestionar y priorizar iniciativas de
marketing y oportunidades de ventas
basadas en los agentes, además de proporcionar una gestión de procesos
automatizada de principio a fin, incluyendo la evaluación de riesgos, gestión
de incidencias y control de decisiones.
Por otro lado, a través del propio portal del agente, la solución permite una vista y
acceso individual a todos los contratos y documentación del cliente asignada a
cada agente facilitando una distribución de comisiones e incentivos integrada.
Gracias a una mayor eficacia en los procesos es
posible gestionar y supervisar acuerdos de nivel de servicios individuales, así
como gestionar las ofertas de forma integrada y fijar los precios de manera
personalizada para distintos productos y paquetes, incluyendo la venta cruzada
y los productos complementarios.
Además se puede disponer de la información de marketing y ventas de forma on
line y a través de dispositivos móviles, lo que permite el empleo de firma y
documentación electrónica a lo largo de todo el proceso, incluyendo la gestión
de registros electrónicos y el archivo de documentos.
En definitiva, la solución
Broker Management de ConVista aporta todos los elementos necesarios para una
gestión eficaz de agentes financieros, optimizando los procesos empresariales
en los que se ven envueltos los agentes de principio a fin y permitiendo un
manejo sencillo y flexible de la aplicación en cualquier momento y desde
diferentes dispositivos.