lunes, 30 de septiembre de 2013

SAP Treasury Management Conference de Chicago contará con el patrocinio de ConVista


La quinta edición del evento SAP Treasury Management Conference se celebrará en Chicago los días 15 y 16 de octubre y contará con la participación de ConVista como silver sponsor.

Gestión de deuda, gestión de pagos, liquidez o gestión de riegos financieros son sólo algunos de los temas que preocupan a los departamentos de tesorería hoy en día y que tendrán cabida dentro de la agenda del  evento.

Esta agenda además estará formada por ponencias a cargo de expertos en el sector, tanto en el área de SAP, como por representantes de importantes empresas que compartirán sus experiencias con las soluciones SAP implantadas.

Desde ConVista estamos seguros de que una vez más la SAP Treasury Management Conference supondrá uno de los mejores foros a nivel internacional para conocer de primera mano las innovaciones y tendencias en el área de tesorería, repasar las best practices del sector y descubrir los retos actuales a los que se enfrentan a diario los departamentos de tesorería.

Para más información sobre SAP Treasury Management Conference de Chicago puedes consultar el siguiente enlace.

lunes, 23 de septiembre de 2013

SAP Seguros: Mejora la gestión de las inversiones y la transparencia en la relación con los agentes


Soluciones SAP seguros

Con SAP Seguros las compañías aseguradoras pueden enfrentarse a retos actuales como el de ser capaces de personalizar sus productos de acuerdo con las necesidades de los clientes, además de reducir los costes en la operativa, abrir nuevos canales de distribución y obtener una mayor rentabilidad de las inversiones. La combinación de estos parámetros les permitirá ser más competitivos en el mercado.


En la actual coyuntura económica el cliente es más maduro y dispone de herramientas que le permiten comparar diferentes alternativas. Por otro lado, el precio de los servicios se está convirtiendo en uno de los principales criterios en la decisión final de los clientes, aunque también la innovación en la oferta de servicios puede ser determinante.

Las soluciones de SAP para el sector seguros, ampliamente contrastadas con una base instalada de más de 700 clientes, integran toda la cadena de valor específica del negocio, desde la creación de productos y pólizas,  hasta el cobro de las primas, el pago de las reclamaciones, la gestión de incentivos para agentes y la gestión de reaseguros, todo ello integrado con el área financiera, incluida la gestión de inversiones.


ConVista Consulting es líder europeo en soluciones de SAP para el sector seguros, con más de 100 clientes entre los que se encuentran las compañías más importantes del sector.


SAP para seguros

 
Aprovechando la perfecta combinación de soluciones SAP para el sector seguros y la experiencia en la implantación de dichas soluciones, en ConVista Consulting hemos decidido desarrollar una campaña para la realización de implantaciones rápidas y eficaces para la gestión de inversiones y la relación con los agentes, incluyendo Contabilidad Financiera (SAP FI), Gestión de Inversiones (SAP FAM) y Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM), que son los módulos que gestionan los puntos clave del sector seguros y que posteriormente pueden ampliarse con otras funcionalidades según las necesidades de cada negocio.



SAP FAM (Financial Asset Management) permite una configuración flexible y robusta de la operativa con instrumentos financieros (renta fija, renta variable, mercado monetario, divisas y derivados). La perfecta integración de SAP FAM con la Contabilidad Financiera de SAP FI permite un óptimo manejo de los procesos de cierre contable según distintas reglas de valoración y normativas internacionales (IFRS, US-GAAP, Plan General Contable, etc.) y garantiza la posibilidad de incorporar de forma integrada futuras funcionalidades como son Solvencia II, IFRS 4 y IFRS 9  evitando costosas soluciones satélites.

SAP Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM) es una de las soluciones que juega un papel importante en la mejora y optimización del rendimiento de la organización de venta. Facilita la labor de la organización creando un canal común de información específica en el área de comercialización de productos, además de proporcionar transparencia y fiabilidad en la liquidación de comisiones a los agentes y a la estructura comercial. 

Componentes de la Solución SAP FI-FAM-ICM de ConVista para empresas aseguradoras

Implantación de los módulos financieros de SAP FI:

  • GL – Cuentas de Mayor y New General Ledger 
  • AP – Cuentas a pagar y AR – Cuentas a cobrar
  • AA – Activos fijos
  • CO–  Imputaciones de costes
  • TR – Contabilidad bancaria

Implantación de SAP FAM para el tratamiento de las siguientes tipologías de inversiones:

  • Renta fija y variable
  • Repos y pagarés
  • Operaciones del mercado monetario
  • Derivados

Implantación de SAP ICM:

  • Integración con sistemas satélite
  • Configuración de la estructura organizativa de la red comercial
  • Definición de modelos para contratos de mediación
  • Definición de un acuerdo de comisión en  función del tipo de mediador, canal, ramo y producto
  • Cálculo de comisiones para participantes directos e indirectos según jerarquía de ventas
  • Configuración de un motor de cálculo de comisiones
  • Liquidación a SAP FI-AP

Adicionalmente ConVista puede ofrecer productos opcionales para el sector seguros como:

  • Reporting legal de la DGSFP de inversiones y Solvencia II
  • Informes para el Back-Office de inversiones
  • Automatización de datos de mercado procedentes de fuentes externas como Reuter y Bloomberg
  • Solución para los productos de Unit Linked y la conciliación bancaria
  • Productos de ConVista para la gestión de la fuerza de ventas (SFM/ICM)

Quedamos a su disposición para cualquier información adicional que precisen y le ofrecemos la posibilidad de mantener una reunión con un consultor de ConVista para conocer los detalles específicos de cada solución y orientarles sobre las alternativas de gestión que mejor se adapten a su negocio. Contacto

jueves, 19 de septiembre de 2013

Nuevos retos en el área de tesorería de una aseguradora

Por Pedro Juanes - Consultor en ConVista Consulting

Según un reciente estudio de J.P. Morgan sobre la evolución de la tesorería en el sector asegurador, a lo largo de los últimos años las aseguradoras ha tenido que hacer frente a varios retos: grandes catástrofes naturales, la crisis económico-financiera de la eurozona o la futura implementación de Solvencia II. Es por ello que la  gestión de tesorería está adquiriendo cada vez más importancia y avanza hacia una posición estratégica dentro de las compañías aseguradoras.

Entre las grandes preocupaciones de los tesoreros está adaptarse a los nuevos cambios regulatorios, como Solvencia II, que conllevan un mayor requerimiento de capital, así como conseguir una mejor gestión del riesgo y la transparencia. La estrategia a seguir es la gestión centralizada de la tesorería.

En el sector asegurador existen diferentes grupos dentro del proceso de negocio, cada uno con sus características específicas (aseguradoras, reaseguradoras, brokers, consumidores finales…). Incluso dentro del sector asegurador primario existen muchas diferencias entre los distintos ramos (vida, no-vida…), por lo que los beneficios que se pueden obtener a distinto nivel son diferentes.

No obstante, en muchas ocasiones una estructura de tesorería completamente centralizada no es posible. Las compañías aseguradoras son objeto de numerosas restricciones que pueden incentivar a mantener estructuras descentralizadas.

Teniendo en consideración todos estos factores es importante focalizar los esfuerzos hacia qué tipo de actividades permiten obtener las rentabilidades adecuadas:

  • Emplear herramientas de Banca Electrónica que permitan ganar visibilidad y control sobre todas las posiciones globales e inversiones, así como invertir en nuevas tecnologías como SWIFT, eBAM o sistemas de gestión de tesorería mejorados y actualizados.
  • Estandarizar, automatizar y simplificar el sistema de entrada y salida de pagos para optimizar la gestión del activo circulante y maximizar la liquidez.
  • Implementar estructuras de tesorería avanzadas, como centros de tesorería regionales y globales, factorías de pago o In-House Cash Management que proporcionen una supervisión centralizada.
  • Implementar estructuras especializadas ofrecidas por los Bancos globales para maximizar la liquidez en aquellos casos en los que, por regulaciones o requerimientos locales (mercados emergentes), los movimientos de efectivo estén restringidos.

De entre todas las soluciones SAP, existen algunas específicas para el sector asegurador, que nos permiten afrontar estos retos con garantía de éxito:
 
Nuevos retos en el área de tesorería de una aseguradora

 
SAP FAM (Financial Asset Management): Permite una configuración flexible de los procesos para el tratamiento de posiciones financieras, maximizando la eficiencia y cubriendo todos los requerimientos organizativos de seguridad de procesos.
SAP BCM (Bank Communication Management): Optimiza la comunicación con los bancos y refuerza la seguridad en las operaciones de pago.
SAP IHC (In-House Cash): Posibilita la creación de una compañía de pagos propia, optimizando los flujos de efectivo dentro de la empresa y reduciendo los costes asociados a los pagos.
SAP Receivables Management (Collections and Dispute Management):
  • Collections Management: Disminuir el riesgo y la dependencia de cobradores de deudas de terceros facilita la gestión diaria de reclamación de la deuda impagada, mediante la automatización de confección de listas de trabajo priorizadas para los agentes de cobros.
  • Dispute Management: posibilidad de incluir todas las incidencias asociadas a cada uno de los casos de cobro, con lo que se incrementa la visibilidad del gestor de cobro dentro de su operativa diaria.
SAP FS-CD (Collections/Disbursements): Ofrece la posibilidad de desarrollar los procesos de cobros y pagos de un modo eficiente, preciso y sencillo, así  como una mayor eficacia gracias a la automatización en la emisión de los cargos, en los procesos de cobros y pagos, en el seguimiento periódico de los procesos de reclamación e incluso en el traspaso de asientos al Libro Mayor de SAP FI.
SAP Cash and Liquidity Management: Verifica los extractos de cuenta electrónicos y documentos contables para derivar automáticamente posiciones de liquidez.
No existe un enfoque uniforme para todas las compañías del sector asegurador, por lo que la elección de las estructuras y procesos de centralización adecuada en cada caso particular es determinante para obtener una mayor eficiencia operativa.

lunes, 2 de septiembre de 2013

Centralization of Corporate Treasury Processes using ERP Systems


By Dominc Oberlaender - Consultant in Convista Spain
The ongoing globalization nowadays is inevitable on a CEO’s agenda, as part of a corporate strategy to achieve long term growth and to establish a global presence. Once the objective set for worldwide operations and a global supply chain, it is also necessary to involve other departments of the company in order to achieve the corporate objectives. The financing of these global activities, the exposed risk arising from it and the generated sales in foreign currency call the attention of corporate treasures. Global funding sources, the financial crisis and volatile markets created a severe environment for treasures in the past and will be continuing ahead.

The task of a corporate treasurer in this context is to manage and control all treasury activities along the financial supply chain in order to maintain the liquidity for global acting corporates. However, liquidity management is not the only challenge for a treasury department nowadays. Moreover, a corporate treasurer has to maintain short term funding activities, optimize cash management, trade financial products in MM, FX, commodities and securities as well as keeping ahead with regulatory topics such as IFRS, EMIR and Dodd-Frank Act or SEPA.

So how to complete all these activities in a rather demanding work environment?

The usage of an enterprise resource planning (ERP) system can help to automate processes across the organization. ERP systems cover the functional areas of manufacturing, human resources, sales, CRM, accounting but also treasury functions. Since treasury becomes more important for corporates that act globally, ERP providers are shifting their functionalities also towards financial risk and treasury topics. Thus, a well selected and implemented ERP system can create a competitive advantage regarding the centralization of operative and treasury processes. Especially in times of volatile financial markets, it is vital to have an integrated ERP solution, which is able to show e.g. the demand for a commodity resulting from the latest production ratios and its market price in real time. This can accelerate decision making of a treasurer or a front office trader. So an integrated ERP system, which is capable to centralize the corporate treasury processes, can add value to the company. A corporation can appreciate the availability of existing data from surrounding departments, which are all maintained within the same system. Such functions are not covered by a stand-alone Treasury Management System solution.

But why are these functions for my ERP important and what are my benefits through centralizing treasury processes using an ERP? – Let the following key points elaborate on this:

  • Increase centralization and control of global treasury activities
  • Higher degree of automation and standardization of processes
  • Create a homogeneous system landscape and reduce interfaces
  • Centralize treasury processes to monitor corporate wide risk and exposure management
  • Connection of financial instruments to the general ledger and Hedge Accounting integration
  • Straight-through-processing (STP) of financial transactions
  • The ERP system is the information basis to achieve compliance in regulatory reporting such as IFRS, EMIR, Dodd-Frank Act
  • Central ERP database can accelerate decision making of management
  • Various reporting functions based on corporate wide treasury information

The basis to achieve this information in terms of a corporate treasury is often based on the availability of information resulting from financial transactions. Therefore, it is crucial to achieve central trading guidelines and reduce local financing and risk management activities. As such it is possible to have all financial transactions available in one ERP system. However, for some multinationals it is unavoidable to have different systems often due to the volume of transactions or due to local and legal requirements. However, an adequate degree of centralization of treasury processes can be achieved by implementing one or more regional treasury centers. These treasury centers should act as the central organization for treasury services for the corporation and the subsidiaries of the group. Financing and risk management is carried out centrally in order to achieve transparency of treasury operations immediately.

Concluding it can be said, that due to a vast changing regulatory environment and a continuously increasing degree of global financing and operating activities, it is crucial to have an ERP system, which is capable to support processes along the financial supply chain.