martes, 5 de noviembre de 2013

SAP CRM - Quien tenga un cliente que lo cuide, que lo cuide

Por Jorge González - Business Developer en ConVista Spain

Uno de los mayores retos a los que deben enfrentarse las compañías aseguradoras y en realidad todas las empresas de cualquier sector es la de ser capaces de personalizar su oferta a las necesidades de los clientes, por eso contar con una solución como SAP CRM capaz de realizar una gestión integral de los clientes puede suponer una ventaja competitiva.
Está más que demostrado que conseguir un nuevo cliente tiene un coste muy superior al que supone mantener los que ya se tienen. Además, incluso para una buena salud empresarial, una parte importante de las ventas debe provenir de la generación de negocio adicional en los clientes actuales.

En este sentido, los agentes y el canal de distribución de una empresa de seguros son una pieza fundamental en el esquema estratégico, ya que conocen las necesidades específicas de cada cliente y pueden ayudar en la definición y desarrollo de nuevos productos, así como contribuir a su rápida comercialización en el mercado.
Es un error pensar que la venta la realizan sólo los vendedores, no vamos a hablar aquí de los famosos casos de quién asesinó o mató la venta, simplemente hablaremos de cómo la información correcta y un buen uso de ella puede ayudar a mejorar la relación con los clientes y por supuesto incrementar las posibilidades de generar más negocio.   

Hoy en día es indispensable disponer de herramientas que permitan registrar a través de diferentes canales y perfiles todas las interacciones con los partners, clientes actuales y posibles clientes para saber quiénes son, donde están, a qué se dedican, si tienen hijos, si se jubilarán pronto, a qué contenidos acceden en nuestra web, etc.
Sin embargo no basta con tener los datos registrados, las aplicaciones deben permitir utilizar esta información para que los diferentes departamentos puedan usarla en el momento que sea necesario y en el dispositivo disponible para conseguir la excelencia en la gestión.

Así, el departamento de marketing de una empresa aseguradora puede extraer información de comportamientos, tendencias, perfiles, sugerencias, inquietudes, etc. para diseñar campañas más precisas y personalizadas, y el canal de ventas podrá obtener informaciones detalladas del cliente antes de reunirse con él, tales como pólizas contratadas, histórico de incidencias, reclamaciones y cualquier otro dato que pueda ayudarle a preparar la reunión.
¿Cuántas veces hemos llamado a un centro de atención al cliente para cualquier gestión y una voz enlatada nos pide infinidad de datos antes de que alguna persona nos atienda? Dígame por favor el número de su tarjeta, el código de la póliza, su DNI…  Esto está bien y es necesario cuando se llama por primera vez, pero la segunda vez que se llama el sistema debería haber registrado que el teléfono es nuestro y sólo debe pedir confirmación de si somos la persona que llamó la última vez.
 
Últimamente, la mayoría de los mensajes publicitarios de las empresas aseguradoras se centran en la atención personalizada y profesional hacia el cliente, pero ésta sólo será posible si los sistemas que tienen las compañías aseguradoras proporcionan a los profesionales la información precisa, en tiempo real y en el dispositivo necesario que les ayude a gestionar los requerimientos, inquietudes y necesidades del cliente.

Dentro de la propuesta de ConVista para cubrir las necesidades de gestión integral del sector seguros están las soluciones basadas en SAP CRM que permiten mejorar la relación con los clientes y  gestionar todo el ciclo de los procesos de ventas y servicios de extremo a extremo. La solución SAP CRM cubre las siguientes áreas de negocio:

SAP CRM


Las características principales de la solución de ConVista basada en SAP CRM son las siguientes:
  • Estrategia multicanal para ventas, marketing y servicios que permite comercializar todos los productos y servicios a través de agentes propios, partners, brokers, mediadores, etc.
  • Integración con cualquier medio
  • Plataforma común para la gestión de procesos y comunicaciones internas y externas
A continuación se detallan las funcionalidades y procesos de gestión fundamentales de SAP CRM:
 
SAP CRM - Funcionalidades y Procesos

La solución SAP CRM de ConVista se implementa bajo la metodología RDS (Rapid Deployment Solution) de SAP que permite poner en funcionamiento las áreas de gestión anteriormente descritas en un periodo reducido de tiempo.
SAP CRM RDS de ConVista para aseguradoras proporciona plantillas y guías de configuración basadas en las mejores prácticas del sector seguros. La existencia de prototipos y procesos predefinidos para la configuración de la funcionalidad permite reducir los plazos de implantación y consecuentemente el coste de la misma.
 
ConVista también dispone de soluciones de movilidad específicas para gestión de CRM a través de Smartphone, Iphone, etc.  que permiten una mayor eficiencia y productividad.

Para obtener más información sobre la solución SAP CRM de ConVista puedes consultar el siguiente enlace.

lunes, 21 de octubre de 2013

Review of two important Treasury Accounting Standards – IFRS 9 and IFRS 13

By Dominic Oberlaender - Consultant at ConVista Spain

The International Financial Accounting Standards (IFRS) are challenging many corporate and financial service companies while applying the standards set by the International Accounting Standards Board (IASB).

Especially in the area of financial instruments accounting it is possible to observe a strong movement towards a revolution of accounting standards. This goes back to the financial crisis and the need for renewing accounting principles. Specifically the incurred loss model of IAS 39 was a driver for this scenario, since the model foresees the accounting for losses when they occur (triggering event). Therefore, during the financial crisis impairment losses have been realized too little and too late. Critic from various sectors also came along regarding the Fair Value accounting which increased volatility in profit and loss during the financial crisis.
However, the international accounting standards set by the IASB are for most european and many international companies the leading operative accounting area next to the local GAAP. The goal of increasing transparency and achieving high quality accounting standards through applying IFRS is inevitable and necessary.
Due to the importance of international accounting standards, we want to review two important treasury accounting standards in IFRS:
  • IFRS 9 - Financial Instruments (replacement of IAS 39)
  • IFRS 13Fair Value Measurement


IFRS 9 – Financial Instruments
This accounting standard can to some extend be considered as the reaction on the financial crisis and the earlier mentioned impairment losses and P&L volatility due to accounting for financial instruments regulated by IAS 39.
IFRS 9 is divided into three sub-projects:
 
1. Classification and Measurement
2. Amortized Cost and Impairment
3. Hedge Accounting
This set up responds also to the content of IAS 39 that is currently in place. Some maybe have noticed that it got a bit quieter about IFRS 9 in the recent past. This can have a relation to other regulations such as EMIR, Solvency II or SEPA. However, IFRS 9 is still present on each agenda of a Treasurer in 2013 and will be ahead. Therefore, it has been outlined the current roadmap of IFRS 9 as shown in the figure below:
 
IFRS 9 Roadmap
 
Classification and measurement as well as impairment are currently open for Redeliberation, which means that the board is consulting about the standards set out in this framework. The target IFRS for Hedge Accounting is set due to the plan by Q4 in 2013. Additionally, the discussion paper (DP) for accounting for Macro Hedging is still pending and planned for Q4 in 2013 as well.
Due to recent discussions the effective date has been set to 01.01.2015. However, the standard is available for earlier application.
The characteristics of classification and measurement in financial instruments accounting are defined by a reduction of the measurement categories to two categories. These categories are fair value and amortized cost. This makes the classification of financial instruments easier as before under IAS 39 with four categories.
The second part of the accounting standard refers to amortized cost and impairment of financial instruments. Important to know in this context is, that a credit risk component has to be included into the effective interest rate. The discounting of “expected future cash flows” will also lead towards continuously adjusted values and therefore in less volatility in impairment losses.


IFRS 9 Treasury Accounting Standards

The third phase in IFRS 9 changes the existing rules of IAS 39 in terms of Hedge Accounting. Important renovations are the elimination of the 80% / 125% effectiveness rule and a movement towards a prospective effectiveness testing. Finally, the objective to reduce complexity in reporting of financial instruments that addresses the risk management strategies of open portfolios (Macro Hedges) is still pending. This goes in hand with a closer alignment of a company’s risk management activities.


IFRS 13 – Fair Value Measurement
The accounting standard IFRS 13Fair Value Measurement is a single IFRS framework for the definition of the fair value. This standard applies for all IFRS that permit a fair value measurement. This means that for IAS 39 the definition of the fair value has changed and will in future be defined by IFRS 13. The IASB has published this due to the importance of fair value measurement in financial accounting.
Moreover, the fair value measurement receives a stronger market based approach to increase comparability. In IFRS 13 the IASB continues the consideration of non-performance or rather credit risk while determining fair values. One can interpret this due to the effects of the financial crisis. However, the applying entity is in charge to obtain adequate data about a counterpart’s credit risk and its own credit risk. As a result the used discounted cash flow models have to include e.g. credit spreads in order to tackle this issue.

IFRS 13 Treasury Accounting Standards

Furthermore, IFRS 13 requires the entity to disclose all information about fair value measurement. This considers the valuation technique as well as the input with regards to the fair value hierarchy. 

As a conclusion, it can be said that the International Financial Accounting Standards (IFRS) continue to be a challenging environment in terms of their development and application within corporates and financial service companies. After the financial crisis it is possible to observe a stronger movement towards future orientated measurements of cash flows and risks as indicated by IFRS 9 and IFRS 13. Whether this is enough to establish profound accounting standards can only be verified when the next financial breakdown comes ahead.

jueves, 10 de octubre de 2013

Jornada sobre tecnologías innovadoras para el negocio de seguros


ICEA, SAP y ConVista unen sus fuerzas con el objetivo de organizar una jornada sobre innovación en el sector seguros.

Las empresas aseguradoras han de hacer frente hoy en día a importantes retos para optimizar su gestión, por ello es necesario conocer de primera mano qué tecnologías existentes en el mercado pueden ayudar a estas empresas a mejorar sus procesos y por tanto a aumentar su eficiencia operativa.

La jornada contará con la participación de Carmen Aranguren, Directora de Servicios Financieros de SAP España y Marcial Fernández, Director de Organización, Sistemas y Entorno Web de ICEA, que hablará sobre el impacto de TI en el negocio de seguros.

Tecnología in-memory, tiempo real, gestión del fraude, soluciones de rápida implementación, modernización de sistemas heredados e integración de servicios serán otros temas a tratar durante la jornada, en la que también contaremos con casos de éxito a cargo de CNP Group y SOS Seguros y Reaseguros, en los que ConVista ha sido partner tecnológico.

Para consultar la agenda completa de la jornada e inscribirse en el evento puedes pinchar en el siguiente enlace.

lunes, 30 de septiembre de 2013

SAP Treasury Management Conference de Chicago contará con el patrocinio de ConVista


La quinta edición del evento SAP Treasury Management Conference se celebrará en Chicago los días 15 y 16 de octubre y contará con la participación de ConVista como silver sponsor.

Gestión de deuda, gestión de pagos, liquidez o gestión de riegos financieros son sólo algunos de los temas que preocupan a los departamentos de tesorería hoy en día y que tendrán cabida dentro de la agenda del  evento.

Esta agenda además estará formada por ponencias a cargo de expertos en el sector, tanto en el área de SAP, como por representantes de importantes empresas que compartirán sus experiencias con las soluciones SAP implantadas.

Desde ConVista estamos seguros de que una vez más la SAP Treasury Management Conference supondrá uno de los mejores foros a nivel internacional para conocer de primera mano las innovaciones y tendencias en el área de tesorería, repasar las best practices del sector y descubrir los retos actuales a los que se enfrentan a diario los departamentos de tesorería.

Para más información sobre SAP Treasury Management Conference de Chicago puedes consultar el siguiente enlace.

lunes, 23 de septiembre de 2013

SAP Seguros: Mejora la gestión de las inversiones y la transparencia en la relación con los agentes


Soluciones SAP seguros

Con SAP Seguros las compañías aseguradoras pueden enfrentarse a retos actuales como el de ser capaces de personalizar sus productos de acuerdo con las necesidades de los clientes, además de reducir los costes en la operativa, abrir nuevos canales de distribución y obtener una mayor rentabilidad de las inversiones. La combinación de estos parámetros les permitirá ser más competitivos en el mercado.


En la actual coyuntura económica el cliente es más maduro y dispone de herramientas que le permiten comparar diferentes alternativas. Por otro lado, el precio de los servicios se está convirtiendo en uno de los principales criterios en la decisión final de los clientes, aunque también la innovación en la oferta de servicios puede ser determinante.

Las soluciones de SAP para el sector seguros, ampliamente contrastadas con una base instalada de más de 700 clientes, integran toda la cadena de valor específica del negocio, desde la creación de productos y pólizas,  hasta el cobro de las primas, el pago de las reclamaciones, la gestión de incentivos para agentes y la gestión de reaseguros, todo ello integrado con el área financiera, incluida la gestión de inversiones.


ConVista Consulting es líder europeo en soluciones de SAP para el sector seguros, con más de 100 clientes entre los que se encuentran las compañías más importantes del sector.


SAP para seguros

 
Aprovechando la perfecta combinación de soluciones SAP para el sector seguros y la experiencia en la implantación de dichas soluciones, en ConVista Consulting hemos decidido desarrollar una campaña para la realización de implantaciones rápidas y eficaces para la gestión de inversiones y la relación con los agentes, incluyendo Contabilidad Financiera (SAP FI), Gestión de Inversiones (SAP FAM) y Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM), que son los módulos que gestionan los puntos clave del sector seguros y que posteriormente pueden ampliarse con otras funcionalidades según las necesidades de cada negocio.



SAP FAM (Financial Asset Management) permite una configuración flexible y robusta de la operativa con instrumentos financieros (renta fija, renta variable, mercado monetario, divisas y derivados). La perfecta integración de SAP FAM con la Contabilidad Financiera de SAP FI permite un óptimo manejo de los procesos de cierre contable según distintas reglas de valoración y normativas internacionales (IFRS, US-GAAP, Plan General Contable, etc.) y garantiza la posibilidad de incorporar de forma integrada futuras funcionalidades como son Solvencia II, IFRS 4 y IFRS 9  evitando costosas soluciones satélites.

SAP Gestión de Incentivos y Comisiones (SAP ICM) es una de las soluciones que juega un papel importante en la mejora y optimización del rendimiento de la organización de venta. Facilita la labor de la organización creando un canal común de información específica en el área de comercialización de productos, además de proporcionar transparencia y fiabilidad en la liquidación de comisiones a los agentes y a la estructura comercial. 

Componentes de la Solución SAP FI-FAM-ICM de ConVista para empresas aseguradoras

Implantación de los módulos financieros de SAP FI:

  • GL – Cuentas de Mayor y New General Ledger 
  • AP – Cuentas a pagar y AR – Cuentas a cobrar
  • AA – Activos fijos
  • CO–  Imputaciones de costes
  • TR – Contabilidad bancaria

Implantación de SAP FAM para el tratamiento de las siguientes tipologías de inversiones:

  • Renta fija y variable
  • Repos y pagarés
  • Operaciones del mercado monetario
  • Derivados

Implantación de SAP ICM:

  • Integración con sistemas satélite
  • Configuración de la estructura organizativa de la red comercial
  • Definición de modelos para contratos de mediación
  • Definición de un acuerdo de comisión en  función del tipo de mediador, canal, ramo y producto
  • Cálculo de comisiones para participantes directos e indirectos según jerarquía de ventas
  • Configuración de un motor de cálculo de comisiones
  • Liquidación a SAP FI-AP

Adicionalmente ConVista puede ofrecer productos opcionales para el sector seguros como:

  • Reporting legal de la DGSFP de inversiones y Solvencia II
  • Informes para el Back-Office de inversiones
  • Automatización de datos de mercado procedentes de fuentes externas como Reuter y Bloomberg
  • Solución para los productos de Unit Linked y la conciliación bancaria
  • Productos de ConVista para la gestión de la fuerza de ventas (SFM/ICM)

Quedamos a su disposición para cualquier información adicional que precisen y le ofrecemos la posibilidad de mantener una reunión con un consultor de ConVista para conocer los detalles específicos de cada solución y orientarles sobre las alternativas de gestión que mejor se adapten a su negocio. Contacto

jueves, 19 de septiembre de 2013

Nuevos retos en el área de tesorería de una aseguradora

Por Pedro Juanes - Consultor en ConVista Consulting

Según un reciente estudio de J.P. Morgan sobre la evolución de la tesorería en el sector asegurador, a lo largo de los últimos años las aseguradoras ha tenido que hacer frente a varios retos: grandes catástrofes naturales, la crisis económico-financiera de la eurozona o la futura implementación de Solvencia II. Es por ello que la  gestión de tesorería está adquiriendo cada vez más importancia y avanza hacia una posición estratégica dentro de las compañías aseguradoras.

Entre las grandes preocupaciones de los tesoreros está adaptarse a los nuevos cambios regulatorios, como Solvencia II, que conllevan un mayor requerimiento de capital, así como conseguir una mejor gestión del riesgo y la transparencia. La estrategia a seguir es la gestión centralizada de la tesorería.

En el sector asegurador existen diferentes grupos dentro del proceso de negocio, cada uno con sus características específicas (aseguradoras, reaseguradoras, brokers, consumidores finales…). Incluso dentro del sector asegurador primario existen muchas diferencias entre los distintos ramos (vida, no-vida…), por lo que los beneficios que se pueden obtener a distinto nivel son diferentes.

No obstante, en muchas ocasiones una estructura de tesorería completamente centralizada no es posible. Las compañías aseguradoras son objeto de numerosas restricciones que pueden incentivar a mantener estructuras descentralizadas.

Teniendo en consideración todos estos factores es importante focalizar los esfuerzos hacia qué tipo de actividades permiten obtener las rentabilidades adecuadas:

  • Emplear herramientas de Banca Electrónica que permitan ganar visibilidad y control sobre todas las posiciones globales e inversiones, así como invertir en nuevas tecnologías como SWIFT, eBAM o sistemas de gestión de tesorería mejorados y actualizados.
  • Estandarizar, automatizar y simplificar el sistema de entrada y salida de pagos para optimizar la gestión del activo circulante y maximizar la liquidez.
  • Implementar estructuras de tesorería avanzadas, como centros de tesorería regionales y globales, factorías de pago o In-House Cash Management que proporcionen una supervisión centralizada.
  • Implementar estructuras especializadas ofrecidas por los Bancos globales para maximizar la liquidez en aquellos casos en los que, por regulaciones o requerimientos locales (mercados emergentes), los movimientos de efectivo estén restringidos.

De entre todas las soluciones SAP, existen algunas específicas para el sector asegurador, que nos permiten afrontar estos retos con garantía de éxito:
 
Nuevos retos en el área de tesorería de una aseguradora

 
SAP FAM (Financial Asset Management): Permite una configuración flexible de los procesos para el tratamiento de posiciones financieras, maximizando la eficiencia y cubriendo todos los requerimientos organizativos de seguridad de procesos.
SAP BCM (Bank Communication Management): Optimiza la comunicación con los bancos y refuerza la seguridad en las operaciones de pago.
SAP IHC (In-House Cash): Posibilita la creación de una compañía de pagos propia, optimizando los flujos de efectivo dentro de la empresa y reduciendo los costes asociados a los pagos.
SAP Receivables Management (Collections and Dispute Management):
  • Collections Management: Disminuir el riesgo y la dependencia de cobradores de deudas de terceros facilita la gestión diaria de reclamación de la deuda impagada, mediante la automatización de confección de listas de trabajo priorizadas para los agentes de cobros.
  • Dispute Management: posibilidad de incluir todas las incidencias asociadas a cada uno de los casos de cobro, con lo que se incrementa la visibilidad del gestor de cobro dentro de su operativa diaria.
SAP FS-CD (Collections/Disbursements): Ofrece la posibilidad de desarrollar los procesos de cobros y pagos de un modo eficiente, preciso y sencillo, así  como una mayor eficacia gracias a la automatización en la emisión de los cargos, en los procesos de cobros y pagos, en el seguimiento periódico de los procesos de reclamación e incluso en el traspaso de asientos al Libro Mayor de SAP FI.
SAP Cash and Liquidity Management: Verifica los extractos de cuenta electrónicos y documentos contables para derivar automáticamente posiciones de liquidez.
No existe un enfoque uniforme para todas las compañías del sector asegurador, por lo que la elección de las estructuras y procesos de centralización adecuada en cada caso particular es determinante para obtener una mayor eficiencia operativa.

lunes, 2 de septiembre de 2013

Centralization of Corporate Treasury Processes using ERP Systems


By Dominc Oberlaender - Consultant in Convista Spain
The ongoing globalization nowadays is inevitable on a CEO’s agenda, as part of a corporate strategy to achieve long term growth and to establish a global presence. Once the objective set for worldwide operations and a global supply chain, it is also necessary to involve other departments of the company in order to achieve the corporate objectives. The financing of these global activities, the exposed risk arising from it and the generated sales in foreign currency call the attention of corporate treasures. Global funding sources, the financial crisis and volatile markets created a severe environment for treasures in the past and will be continuing ahead.

The task of a corporate treasurer in this context is to manage and control all treasury activities along the financial supply chain in order to maintain the liquidity for global acting corporates. However, liquidity management is not the only challenge for a treasury department nowadays. Moreover, a corporate treasurer has to maintain short term funding activities, optimize cash management, trade financial products in MM, FX, commodities and securities as well as keeping ahead with regulatory topics such as IFRS, EMIR and Dodd-Frank Act or SEPA.

So how to complete all these activities in a rather demanding work environment?

The usage of an enterprise resource planning (ERP) system can help to automate processes across the organization. ERP systems cover the functional areas of manufacturing, human resources, sales, CRM, accounting but also treasury functions. Since treasury becomes more important for corporates that act globally, ERP providers are shifting their functionalities also towards financial risk and treasury topics. Thus, a well selected and implemented ERP system can create a competitive advantage regarding the centralization of operative and treasury processes. Especially in times of volatile financial markets, it is vital to have an integrated ERP solution, which is able to show e.g. the demand for a commodity resulting from the latest production ratios and its market price in real time. This can accelerate decision making of a treasurer or a front office trader. So an integrated ERP system, which is capable to centralize the corporate treasury processes, can add value to the company. A corporation can appreciate the availability of existing data from surrounding departments, which are all maintained within the same system. Such functions are not covered by a stand-alone Treasury Management System solution.

But why are these functions for my ERP important and what are my benefits through centralizing treasury processes using an ERP? – Let the following key points elaborate on this:

  • Increase centralization and control of global treasury activities
  • Higher degree of automation and standardization of processes
  • Create a homogeneous system landscape and reduce interfaces
  • Centralize treasury processes to monitor corporate wide risk and exposure management
  • Connection of financial instruments to the general ledger and Hedge Accounting integration
  • Straight-through-processing (STP) of financial transactions
  • The ERP system is the information basis to achieve compliance in regulatory reporting such as IFRS, EMIR, Dodd-Frank Act
  • Central ERP database can accelerate decision making of management
  • Various reporting functions based on corporate wide treasury information

The basis to achieve this information in terms of a corporate treasury is often based on the availability of information resulting from financial transactions. Therefore, it is crucial to achieve central trading guidelines and reduce local financing and risk management activities. As such it is possible to have all financial transactions available in one ERP system. However, for some multinationals it is unavoidable to have different systems often due to the volume of transactions or due to local and legal requirements. However, an adequate degree of centralization of treasury processes can be achieved by implementing one or more regional treasury centers. These treasury centers should act as the central organization for treasury services for the corporation and the subsidiaries of the group. Financing and risk management is carried out centrally in order to achieve transparency of treasury operations immediately.

Concluding it can be said, that due to a vast changing regulatory environment and a continuously increasing degree of global financing and operating activities, it is crucial to have an ERP system, which is capable to support processes along the financial supply chain.

jueves, 29 de agosto de 2013

ConVista patrocina el SAP Forum für Finanzmanagement

SAP Forum für Finanzmanagement

“Ideas, innovación, perspectivas” será el lema de este año en el fórum SAP para la gestión financiera, un evento en el que poder discutir sobre los retos a los que se enfrenta el sector financiero actual.

¿Cómo gestionar los procesos financieros de manera eficiente? Aumentar la productividad, hacer frente a los cambios regulatorios o perseguir una estrategia adecuada son algunos de los puntos clave a los que tienen que enfrentarse los directores financieros hoy en día. En este fórum SAP para la gestión financiera se tratarán estos y otros muchos temas de la manos de expertos, partners de SAP y clientes de distintos sectores que contarán su experiencia de primera mano.

ConVista como patrocinador del evento, estará presente en el fórum mediante un stand en el que explicaremos nuestras soluciones para una gestión financiera eficiente.

El SAP Forum für Finanzmanagement tendrá lugar en St. Leon-Rot, Alemania, los días 10 y 11 de Septiembre. Para más información, puedes consultar el siguiente enlace.

martes, 16 de julio de 2013

ConVista AG alcanza el puesto 39 en el ranking Best Workplaces Europe 2013

Best Workplaces Europe 2013

En la categoría de pequeñas y medianas empresas ConVista AG se alzó en el puesto 39, en una ceremonia celebrada en Dublín el pasado 27 de junio de 2013.
Este año 2119 empresas de 19 países diferentes participaron en la edición de los premios 100 Best Workplaces Europe, lo que supone un incremento en la participación del 38% respecto al año 2012.
Las empresas que participaron en el concurso agrupan a más de 1.300.000 empleados. Por sectores, telecomunicaciones y tecnología de la información representan el área con más participantes, un 28% del total.
Desde aquí damos la enhorabuena a nuestros compañeros de ConVista Alemania por esta clasificación.

Puedes consultar la lista de los 100 Best Workplaces Europe en este enlace.

viernes, 14 de junio de 2013

Ciao ConVista!


ConVista patrocina la International SAP Conference for Treasury Management 2013 que se celebrará en Roma los días 25 y 27 de Junio.
Responsables de departamentos de tesorería y de TI se darán cita en este evento que supone un punto de encuentro para conocer de primera mano las diferentes soluciones SAP en el ámbito de la tesorería corporativa, con el fin de optimizar los procesos de negocio de una compañía.
SEPA, gestión de liquidez, conectividad bancaria, In House Banking o HANA serán algunos de los temas de actualidad que se tratarán en las distintas ponencias, las cuales estárán impartidas por expertos en el sector.
Si estás pensando asistir a la conferencia, no olvides visitar el stand de ConVista donde te asesoraremos sobres las soluciones SAP en el ámbito de tesorería que mejor se adapten a tu negocio.   
Para más información sobre el evento International SAP Conference for Treasury Management 2013 puedes consultar el siguiente enlace.

lunes, 27 de mayo de 2013

El modelo NAVEE de ConVista

Por Sarah Feron - Senior Consultant en ConVista Spain

Introducción

En 2011, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM)  publicó la Directiva  “Organismos de Inversión Colectiva en Valores Mobiliarios”, OICVM (UCITS IV por sus siglas en inglés), cuyo traspaso a ley nacional está en manos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Uno de los puntos claves de esta ley es la supervisión de Fondos de Inversión de las Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) por parte de Depositarios o Sociedades Gestoras (SGIIC)
 
Modelo NAVEE de ConVista

¿Qué implica esta obligación de los Depositarios en la práctica? A continuación vamos a ver los procesos y tareas que tiene que llevar a cabo un banco para asegurar el cumplimiento con  el decreto.

Problemática funcional


Las  IICs facilitan toda la información que sea necesaria para calcular el Valor Liquidativo (NAV por sus siglas en inglés) del fondo. Es decir, además de los datos de saldos, se requieren todo tipo de comisiones cobradas, así como el tipo de cambio y el precio del valor utilizado. En base a esta información, el Depositario calcula el NAV de los fondos y lo compara con el precio cobrado por la IIC, utilizando los tipos de referencia actualizados (de proveedores independientes).   
Lo que parece muy fácil a primera vista conlleva procesos muy complejos. Los desafíos principales de los Depositarios se caracterizan por:
§  Tiempo de actuación breve (obligación regulatoria) à Presión.
§  Interrelaciones entre Masters (Fondo principal), Feeder Fonds (Fondos que en su conjunto crean Masters) y Clases de Activos (que forman Masters también). Las adquisiciones entre ellos son habituales (p.ej. fondo 1 compra fondo 2).
§  Alto nivel de coordinación para obtener y aprobar el precio final, debido al elevado número de procesos involucrados.
§  Los valores de las IICs pueden cambiar varias veces al día.
§  Tipos de cambio: obtención por terceros (proveedores) à llegada de información no coordinada.

Solución NAVEE de ConVista


Con el fin de afrontar estos desafíos, hemos creado una herramienta en ConVista, NAVEE (Net Asset Value + Fee), que permite automatizar la evaluación de los activos, así como la facturación de las comisiones. Esto implica, desde la carga de los datos de diferentes fuentes tantas veces como sea necesario, hasta la aprobación y la facturación de las comisiones. La herramienta se ejecuta en WEB Dynpro, simplificando la gestión de los usuarios. Asimismo, hemos desarrollado un Monitor de Procesos que permite ejecutar todos los procesos necesarios para el uso diario desde una sola pantalla. No sólo se puede ejecutar el proceso de cálculo del NAV, sino también la contabilización de las comisiones, la aprobación de los precios y el control de llegada de los ficheros respectivamente. De este modo cada usuario sabe perfectamente en qué estatus se encuentra el fondo y quién debe actuar en cada momento.
La herramienta, caracterizada por su flexibilidad, tiene respuesta a la complejidad de los productos con sus diferentes tipos de comisiones, métodos de cálculo y jerarquías: El editor de fórmulas permite al usuario crear nuevas reglas o cambiar fórmulas sin la intervención de TI. Cuando llegan nuevos ficheros de la IIC, se pueden recalcular los precios sin perder la trazabilidad, ya que cada evento está grabado en la aplicación y puede ser revisado.

Creemos ofrecer una solución que simplifica el trabajo significativamente al Depositario en un entorno legal cada vez más regulado y más complejo. Si quieres obtener más información, no dudes en ponerte en contacto con nosotros.