La gestión de deuda y la cobertura de riesgo son algunos de los principales desafíos a los que se enfrentan hoy en día los departamentos de tesorería. En el mercado financiero existen instrumentos de deuda y cobertura aún más complejos que requieren una gestión eficiente y transparente.
Una característica primordial en todos los productos financieros tales como valores, operaciones del mercado monetario, divisas, derivados y commodities, es la estandarización de sus procesos y gestión definidos por las compañías.
SAP TRM permite una configuración flexible de los procesos de tratamiento de transacciones y posiciones para cada producto, maximizando la eficiencia y satisfaciendo todos los requerimientos organizativos de seguridad de procesos, tales como el control dual.
La integración de estos procesos y la transferencia directa de información relevante a la contabilidad financiera permite un óptimo manejo de las transacciones financieras. SAP TRM contempla los principios contables dotando al sistema de funcionalidades que permiten distintos métodos de periodificación, amortización, valoración y Hedge Accounting. Además, con la aplicación, es posible contabilizar en distintas normas contables.
Todas las operaciones gestionadas en el módulo de SAP TRM pueden ser controladas y evaluadas desde el punto de vista del riesgo. La aplicación puede crear y mantener los datos de mercado para valorar los instrumentos financieros, tanto datos reales como escenarios de datos ficticios, según VAN (Valor Actual Neto) y Var.
Beneficios clave:
- Optimización del proceso de trading mediante funcionalidades para introducir y evaluar ofertas, entrada rápida de operaciones usuales, chequeos de límites, chequeos de fechas, vencimientos, chequeos de barreras en opciones u otras evaluaciones.
- Mejora la toma de decisiones a través de herramientas como la calculadora de tipos cambio, la calculadora de precios de opciones, y la calculadora de VAN entre otros.
- SAP TRM aporta un importante elemento de control a través de la apertura de cuentas, la provisión de datos de pago, ajustes de variables de tipos de interés y reconciliación de cuentas de la compañía, así como el tratamiento automático para los datos de mercado, tales como los precios, tipos de interés y divisas.
- Contabilización automática. SAP TRM ofrece funcionalidades para actualizar el libro principal en tiempo real, eludiendo de esta manera costosas interfases que integren otras soluciones de tesorería en la contabilidad financiera.