La expresión
“cash is king” es de sobra conocida, no hay nada nuevo en la creencia de que un
flujo de caja sano es una parte fundamental de la salud financiera global de
una empresa.
Los recursos son
limitados. Por esta razón, se impone como objetivo primordial el hecho de
maximizar el retorno de la inversión, cuando hablamos de una nueva solución de planificación
de liquidez que promete mejorar la visibilidad y control sobre la caja. Una
planificación de liquidez exitosa consta de un ciclo de tres actividades
igual de importantes y complementarias:
Comprender:
El primer paso
para controlar los flujos de caja de entrada y salida de una empresa y la base
para tener una planificación de liquidez eficiente, es obtener una
perspectiva precisa sobre los pagos y cobros actuales.
En este sentido, SAP
Liquidity Planner verifica los extractos de cuenta electrónicos y
documentos contables para derivar automáticamente posiciones de liquidez.
Permite a los usuarios sin habilidades de IT especiales definir estas
consultas, de modo que siempre que se produce en la empresa un cambio en el
panorama de comunicación del banco, los usuarios pueden reflejar estos cambios
en SAP añadiendo nuevas consultas o cambiando las ya existentes.
Planificar:
Una vez obtenidas
las cifras reales, se puede incorporar esta información a la aplicación SAP BusinessObjects Business Planning and
Consolidaton (SAP BPC).
En la versión SAP BPC para
NetWeaver, los datos se extraen de SAP
Liquidity Planner y se almacenan en un cubo de SAP Business Warehouse donde
la información puede ser enriquecida desde diversas fuentes.
Es necesario
obtener un control y visibilidad sobre todos los pasos relacionados con el
proceso de planificación de liquidez, para así reducir actividades “off
the record”. El objetivo es incrementar la recopilación automática de
información de planificación y de esta manera reducir los datos de
entrada manual, acelerando el tiempo necesario para producir informes de planificación.
Visualizar:
Los informes
necesarios pueden realizarse mediante hojas de cálculo de Excel. Sin embargo,
existen varios modos alternativos de presentar y visualizar la información para
cumplir las necesidades de las diferentes partes interesadas.